澳洲及紐西蘭銀行對廣泛系列的利率衍生品具豐富的專業知識。我們提供的產品包括利率掉期、息率基準掉期及息率期權、遠期利率協議 (FRA) 及組合投資產品。

利率掉期

利率掉期通常由公司用以更改他們面對利率浮動的風險，方式是以定息責任與浮息責任交換，或是反方向互換。藉著交換利率，公司能更改其面臨的利率風險，將之配合管理層對利率風險的承受程度。

息率基準掉期

息率基準接期是利率掉期的一個元素（利率掉期涉及交換兩個以相同或不同貨幣計價的浮動息率金融投資工具），它讓預料不同息率間的關係出現改變的投資者為自己重新定位，以作出對沖或投機之用。

遠期利率協議

遠期利率協議是可在服務枱作出的合約，雙方決定在未來一個開始日期有責任根據一個利率或外幣匯兌率作出繳款或接收。該合約將決定將採用的利率、終止日期和賬面價值。對於此類協議，只有合約的賬面價值差額才須繳付。

組合投資產品

組合投資產品是度身訂造的解決方案，特別切合您對息率浮動的風險承受程度及回報預期。

請與您的客戶關係經理或聯絡我們，瞭解更多澳洲及紐西蘭銀行的市場解決方案可如何助您達成您的業務目標。