澳洲及紐西蘭銀行提供專業的交易員、操盤人員和操作職員，為全球客戶提供一系列的產品及服務。

我們動態的企業及機構營銷及買賣工作隊伍為我們的客戶以所有主要貨幣及亞洲貨幣提供最新市場資訊、意見及競爭價格，並準時執行交易指示。

遠期外匯契約

遠期外匯契約是銀行與客戶雙方訂定的合約。雙方同意在未來特定日期，以簽署合約時所制訂的匯率匯兌兩種不同的貨幣。

效益

• 可將合約制訂為以本國貨幣或另外一種外幣，來買或賣某種外幣
• 適用於所有主要貨幣
• 適用於任何目的，如貿易、投資或任何其他工作項目

遠期外匯契約必須由客戶簽訂，而需要更大彈性的客戶，也許可考慮外幣選擇權。

外幣選擇權

若外幣匯率波動不利於您，外幣選擇權可在未來日期提供您一個固定的匯率，日後若匯率表現比較有利，也可選擇較佔優勢的即期利率，進而為您帶來更高彈性。

若您購買外幣選擇權，您有權選擇是否在雙方同意的未來日期行駛選擇權，並以選擇權中之匯率進行交易。若即期利率比選擇權匯率更有利，您可選擇以即期利率進行交易。但是，若即期利率比較不利，您就可以運用選擇權。

欲行駛此權利，您必須一開始支付保費（就好像買保險一樣）。選擇權讓您更靈活選擇您希望取得的匯率。但是，您選擇越有利的匯率，就必須支付越多保費。

選擇權可用來規避無法預知的風險。您要付出的最高代價，就是購買選擇權的保費。我們可透過許多方法規劃選擇權，協助您管理與面對外匯需求。

靈活的遠期外匯交易

澳洲及紐西蘭銀行提供一系列外匯管理產品，讓客戶享有多元化及靈活的對沖方案 ，以應付已知的風險。

此等產品統稱彈性外匯交易，當中包括

• 利率區間（Collar）
• 轉換遠期合約（Converting Forward）
• 精明遠期合約（Smart Forward）
• 倍精明遠期合約（Smart Forward Plus）
• 權利金遞延支付選擇權（Deferred Premium Option）
• 觸及失效遠期合約（Knock-Out Forward）
• 其他：例如紅利遠期合約(Bonus Forwards)、多層次遠期合約(Layered Forwards)、二元期權(Binary Options) (又稱數字期權(Digital))

這些靈活的遠期合約內含對沖外匯風險的策略，而每種遠期合約均因應其行使方法而有不同優點及缺點。

客戶所選擇的產品將反映其對風險的取態、整體風險管理目標，以及對外匯市場走勢的看法。

請與您的客戶關係經理或聯絡我們，瞭解更多澳洲及紐西蘭銀行的市場解決方案可如何助您達成您的業務目標。