從事海外事業的個人或公司都應慎防匯率浮動所帶來的風險。與海外交易的顧客，若其所簽訂的商業合約未以當地貨幣明訂價格 (或固定一個彼此同意的匯率)，將完全曝露於所有外匯風險中。外匯風險因自原簽訂合約日期後，到以當地等值貨幣交割這段期間的匯率波動而產生。ANZ利用一系列外匯產品，幫助您管理外匯風險。
遠期外匯契約
遠期外匯契約是銀行與客戶雙方訂定的合約。雙方同意在未來特定日期，以簽署合約時所制訂的匯率匯兌兩種不同的貨幣。
特色/效益
- 可將合約制訂為以本國貨幣或另外一種外幣，來買或賣某種外幣。
- 適用於所有主要貨幣
- 適用於任何目的，如貿易、投資或任何其他工作項目。
遠期外匯契約必須由客戶簽訂，而需要更大彈性的客戶，也許可考慮外幣選擇權。
外幣選擇權
若外幣匯率波動不利於您，外幣選擇權可在未來日期提供您一個固定的匯率，日後若匯率表現比較有利，也可選擇較佔優勢的即期利率，進而為您帶來更高彈性。
若您購買外幣選擇權，您有權選擇是否在雙方同意的未來日期行駛選擇權，並以選擇權中之匯率進行交易。若即期利率比選擇權匯率更有利，您可選擇以即期利率進行交易。但是，若即期利率比較不利，您就可以運用選擇權。
欲行駛此權利，您必須一開始支付保費(就好像買保險一樣)。選擇權讓您更靈活選擇您希望取得的匯率。但是，您選擇越有利的匯率，就必須支付越多保費。
選擇權可用來規避無法預知的風險。您要付出的最高代價，就是購買選擇權的保費。我們可透過許多方法規劃選擇權，協助您管理與面對外匯需求。
靈活的遠期外匯交易
ANZ提供一系列外匯管理產品，讓客戶享有多元化及靈活的對沖方案 ，以應付已知的風險。
此等產品統稱彈性外匯交易，當中包括：
- 利率區間（Collar）
- 轉換遠期合約（Converting Forward）
- 精明遠期合約（Smart Forward）
- 倍精明遠期合約（Smart Forward Plus）
- 權利金遞延支付選擇權（Deferred Premium Option）
- 觸及失效遠期合約（Knock-Out Forward）
- 其他：例如紅利遠期合約(Bonus Forwards)、多層次遠期合約(Layered Forwards)、二元期權(Binary Options) (又稱數字期權(Digital))
這些靈活的遠期合約內含對沖外匯風險的策略，而每種遠期合約均因應其行使方法而有不同優點及缺點。
客戶所選擇的產品將反映了其對風險的取態、整體風險管理目標，以及對外匯市場走勢的看法。